Blog - Valor BPO

Se você é empresário de uma micro ou pequena empresa, sabe que uma das maiores dificuldades que temos é encontrar tempo para fazer todas as tarefas do dia a dia. Temos a responsabilidade de gerenciar, e algumas vezes operar, o financeiro, comercial, marketing, relações públicas além de cuidar também de nossa vida pessoal. Saiba que você não está sozinho. A grande maioria é sobrecarregado e isso atrapalha o desempenho do profissional, da empresa e também do seu bem-estar da pessoa. Devido a essa rotina puxada, é importante administrarmos nosso tempo da melhor forma possível a fim de otimizar nossa produtividade e alcançarmos o equilíbrio da vida profissional com a vida pessoal.  

Fazer o acompanhamento e análise das movimentações e resultados financeiros das empresas nos permite o melhor entendimento do fluxo de operação da companhia como um todo e também a relação entre o que temos a pagar (salários, fornecedores, impostos, etc) e o que temos a receber (vendas, receitas financeiras, outras receitas, etc). E para compreender essas relações da melhor forma temos duas ferramentas de extrema importância. São elas o Fluxo de Caixa e o DRE. Muitos confundem e acreditam que estes relatórios são similares, mas não são. Ambos apresentam números da empresa, mas eles têm suas particularidades e apresentam informações totalmente diferentes.

Em um mercado cada vez mais competitivo, onde temos muitas empresas e o mercado consumidor praticamente estável, as companhias se destacam e ganham competitividade se preocupando com os pequenos detalhes. E só as empresas diferentes conseguem enxergar esses detalhes e os considera como um diferencial competitivo. É o caso de realizar um planejamento econômico-financeiro, por exemplo. Para alguns empresários fazer um planejamento e; estabelecer metas e objetivos em cima de resultados financeiros é um detalhe. E nós, assim como você, acreditamos que é a base para o crescimento empresarial.

Você já deve ter visto diversos artigos sobre a importância do DRE (Demonstrativo de Resultado do Exercício) e a estrutura em si. Caso tenha alguma dúvida sobre esses pontos, entre neste artigo em nosso blog antesde continuar , vai ser essencial para um melhor entendimento do que vamos apresentar aqui, pois este artigo tem como objetivo explicar as formas de analisar o DRE, quais são os indicadores mais importantes deste relatório e como interpretá-los. Agora que já conhece a importância e a estrutura do DRE, e até mesmo já esboçou este relatório com os números da sua empresa podemos seguir e apresentar na prática as formas de analisá-lo.

O DRE é um dos recursos mais importantes na hora de fazer a análise de uma empresa. Se você é um profissional da área financeira ou um empresário, provavelmente já se deparou com este termo em um outro momento. Isso porque é um recurso indispensável para quem quer ter uma gestão financeira/empresarial ideal. Existem dois tipos de DRE. Um deles é feito anualmente, devido às obrigações legais da legislação brasileira e o outro é para fins administrativo e auxílio na tomada de decisão. Isso porque este é um relatório que demonstra claramente se houve lucro ou prejuízo em um determinado período de tempo, e é montado com uma síntese econômico-financeira das atividades da empresa, tanto atividades operacionais quanto atividades não operacionais.

Já é um desafio prospectar cliente e concretizar uma venda. E quando isso acontece, corremos o risco ainda de não receber por esses produtos ou serviços vendidos, o que gera diversos problemas operacionais e financeiros. Claro que quando nosso produto nos permite fazer uma análise de crédito antes de concretizar uma venda, minimiza o risco de inadimplência por parte de nossos clientes mas nunca este risco chega a zero. Isso porque a falta de pagamento pode ter explicações diversas. Mas não podemos ficar na mão de nossos clientes aguardando eles pagarem quando tem disponibilidade. Precisamos agir e ser ativo caso quisermos recuperar esses valores.

Fazer a gestão financeira de uma empresa não é uma tarefa fácil. E não é mesmo. Seja uma microempresa ou uma empresa de grande porte, todas elas enfrentam desafios e percalços para serem encarados no dia a dia, e para que esses desafios não se tornem grandes problemas, precisamos estar preparados para superá-los. E a melhor forma de nos preparar é buscando conhecimento, entendendo como funciona a dinâmica do mercado de atuação da empresa, entre outros. Só assim conseguimos vencer esses desafios usando-os para o crescimento e fortalecimento da sua marca/empresa. Com os conhecimentos adquiridos conseguimos nos precaver e tomar medidas preventivas que nos ajudará a enfrentar de uma maneira mais fácil e até mesmo evitá-los. Sabemos que existem diversos desafios diários, por isso vamos listar os 10 maiores encontrados pelas micro e pequenas empresas em sua gestão. Segue abaixo:

A forma mais comum utilizada pela maioria dos empreendedores para avaliar o desempenho da sua empresa é acompanhando o faturamento bruto. Tendo a impressão de que se o faturamento cresceu consequentemente a empresa está crescendo, correto? Nem sempre é assim que acontece.

O setor de terceirização de serviços no Brasil é uma realidade e já está difundido e presente no mercado nacional. Este crescimento ocorreu porque as empresas perceberam o quão importante é se dedicar na atividade principal e comercial para alavancar os resultados do negócio. E a tendência é que este mercado continue em expansão. O motivo desta tendência é porque essas empresas se concentram em atender as necessidades não diretamente ligadas ao produto ou serviço final das empresas. Possibilitando aos empresários a focarem no aumento de produtividade e eficiência das suas empresas contando com o serviço de uma empresa especializada em cada segmento terceirizado.

Para que a empresa trabalhe de forma organizada e padronizada é interessante que os empresários busquem colocar as atividades realizadas de seus empreendimentos em ciclos. Estes que irão se renovar constantemente para girar o mecanismo da empresa fazendo que que esta trabalhe de forma otimizada.  E além dos ciclos das atividades, importantes para a estruturação da empresa, existem outros ciclos que os empresários devem estar atentos. São eles: ciclo operacional, ciclo econômico e ciclo financeiro.

Para realizar um bom planejamento econômico-financeiro da empresa é imprescindível que você conheça e analise alguns indicadores de desempenho para entender o que a empresa precisa fazer para alcançar seus objetivos e metas; e entender a real situação da empresa até o momento. Um destes indicadores indispensáveis na hora do planejamento e entendimento é o Ponto de Equilíbrio (PE ou Break Even Point, em inglês).

A inadimplência já é um grande problema no mercado, e em uma economia em crise, o problema tem a tendência de se agravar. Independente do mercado que sua empresa atua, sendo vendas B2B ou B2C, você precisa estar atento a essa questão. Os motivos das inadimplências são diversos. Em um mercado de venda para pessoa física, por exemplo, tem como os principais motivadores para o não cumprimento dos pagamentos o desemprego, aumento de custo de vida, descontroles nos gastos, mercado de crédito restrito, juros altos, entre outros. Já para empresas que vendem para pessoa jurídica, a retração de mercado, queda na produtividade, aumento inesperado nos custos, acesso restrito a financiamentos e empréstimos; e o aumento dos juros são as explicações para a inadimplência.

Fazer um monitoramento das finanças de sua empresa parece uma tarefa difícil. Muitos empresários deixam de analisar seu negócio pela insegurança de não realizar um bom trabalho interpretando os relatórios, e até mesmo deixando de aplicar indicadores de desempenho pelo mal entendimento dessas ferramentas.  Além de não identificar a real importância que isso tem para alcançar o sucesso financeiro de seu negócio.

O setor financeiro não é um bicho de 7 cabeças. É possível controlar este setor da sua empresa de forma organizada, proporcionando a você uma administração plena do seu negócio.  Muitos empresários têm dificuldade na gestão financeira de sua empresa. Entre os motivos desta dificuldade estão: a falta de conhecimento técnico, falta de tempo, falta de costume em lidar com números, pelo alto nível de detalhamento que o setor exige, falta de familiaridade com os termos financeiros, entre outros. E vemos que esta dificuldade faz com que os empresários gastem muito tempo com as atividades operacionais do financeiro e pouco com a análise das informações, que é o mais importante. Por isso, vamos dar 7 dicas essenciais para que otimize seu tempo no controle do setor financeiro de sua empresa e que tenha maior eficiência na operação e na análise das informações geradas. Os pilares dessas dicas estão apoiados em 2 valores: simplificação e controle.

Para que sua empresa tenha um crescimento sólido e organizado é necessário que todos os setores de seu negócio estejam devidamente estruturados, independente do segmento onde atua. Claro que dependendo do seu ramo, a dinâmica da sua empresa difere de outras, mas os setores devem estar bem estruturados e alinhados para que seu negócio consiga crescer de forma sustentável.

Uma boa gestão financeira é um dos pilares mais importantes para micro e pequenas empresas terem possibilidades de sobrevivência e sucesso num mercado competitivo como os dias de hoje. Os recursos financeiros para as microempresas são infinitamente menores comparado com as grandes, e ainda precisam trabalhar com uma margem de erro muito menor, onde qualquer desvio pode ter um impacto grande e até consequências graves para o futuro do empreendimento. Ainda precisamos lembrar que, quando surgir uma necessidade de caixa, as possibilidades de acesso as linhas de crédito com custos baixos são mais restritos para empresas novas e pequenos empreendimentos.

A gestão financeira é tão importante para uma empresa quanto um GPS é para um avião. Sobrevoar sem rumo no espaço aéreo é muito arriscado. Você pode até chegar a algum lugar, mas dificilmente será ao destino que havia planejado. Além disso, o operador de voo seria incapaz de identificar a aeronave, impossibilitando de guiá-la da melhor maneira possível. Na empresa funciona da mesma maneira. Se você traçou um rumo, e não alcançou como planejado, possivelmente você cometeu algum erro na gestão financeira da sua empresa. Abaixo estão listados 10 erros comuns na gestão financeira:

Não necessariamente quando você termina o mês com dinheiro no caixa, você está tendo um lucro por um bom período. Isso pode enganar você. A gestão financeira é a forma mais eficaz de diminuir os riscos e se preparar para as oportunidades relacionadas com o seu saldo bancário. É pela gestão financeira que conseguimos identificar as melhores opções para aplicação e captação de recursos.

O SEBRAE  realiza com uma certa frequência a pesquisa “ Fatores condicionantes e taxa de mortalidade de empresas no Brasil ”, que traz, entre outros dados, as razões que fazem uma empresa fechar as portas. Essa pesquisa mostra que, há mais de 10 anos, a  gestão empresarial das micro e pequenas empresas não melhorou  e cerca de  50% das empresas morrem nos primeiros 4 anos .